fidelizacion de clientes en aseguradoras

Fidelización de clientes en aseguradoras: Descubre 6 estrategias clave

La fidelización de clientes en aseguradoras empresariales es un tema crucial para garantizar el crecimiento y la sostenibilidad del negocio. 

En un mercado tan competitivo, en el que adquirir nuevos clientes es significativamente más costoso que mantener a los existentes, las aseguradoras deben adoptar estrategias innovadoras para no solo mantener, sino fortalecer la lealtad de sus clientes. 

De hecho, según las estadísticas, cuesta aproximadamente cinco veces más atraer a un nuevo cliente que retener a uno actual, debido a los gastos en marketing, publicidad y promociones necesarias para captar la atención de nuevos clientes. Estos costes destacan la importancia de retener a los clientes durante las próximas renovaciones, es decir, la importancia de la fidelización.

En este contexto, es común que surja entonces la pregunta ¿cuál es la mejor forma de retener a los clientes? ¿Qué deberían hacer las aseguradoras para aumentar la lealtad de los clientes? Actualmente, existen múltiples fórmulas, que al combinar la tecnología con las mejores técnicas de fidelización, son capaces de incrementar la rentabilidad del negocio, a partir de la fidelización de clientes en aseguradoras. 

¿Qué es la fidelización de clientes en aseguradoras?

El proceso de fidelizar a los clientes consiste en la implementación de diferentes estrategias que la empresa lleva a cabo con el objetivo de retener a los clientes que ya forman parte de la compañía. Es decir, con el objetivo de que estos renueven sus pólizas.

De esta manera, la fidelización de clientes en aseguradoras no solo implica retenerlos, sino también convertirlos en promotores activos de la empresa. Para las aseguradoras, especialmente las que ofrecen seguros médicos para empresas, es vital mantener un alto nivel de satisfacción y confianza entre sus clientes.

Beneficios de la fidelización de los clientes

Retener a los clientes es una parte fundamental de la estrategia empresarial, capaz de fomentar el crecimiento empresarial. La confianza en la aseguradora se traduce en clientes que renuevan sus pólizas y recomiendan los servicios a otras empresas. Este efecto de boca a boca es crucial en la industria de seguros.

Descubre la solución líder de bienestar mental


Claro está, que la fidelización de clientes en aseguradoras no es una tarea sencilla, pues requiere un proceso de escucha de las necesidades de los clientes, diferenciarse de la competencia y brindar un servicio personalizado, que permita la satisfacción de los clientes. Sin embargo, cuando este proceso es realizado correctamente, puede traer múltiples beneficios a la compañía, tales como: 

1. Ahorro de costes 

Retener un cliente es significativamente más rentable que adquirir uno nuevo. La inversión en publicidad, llamadas de empuje y ofertas para nuevos clientes se minimiza cuando se trata de mantener a un cliente existente. 

De hecho, las investigaciones han demostrado que retener a un cliente puede incrementar los beneficios entre un 25% y un 95%, ya que los clientes leales tienden a gastar más y recomendar la empresa a otros. Además, los clientes existentes tienen una probabilidad del 60% al 70% de comprar de nuevo, frente al 5% al 20% de los nuevos clientes potenciales 

Adicionalmente, los clientes fidelizados tienden a recomendar los servicios a otros, generando nuevas conversiones sin coste adicional. En el sector asegurador, cerrar una venta puede llevar meses, por lo que mantener a los clientes actuales es una estrategia eficiente en términos de recursos humanos y tiempo.

2. Aumenta la confianza en la marca

Cuando los clientes perciben a una aseguradora como una opción superior a la competencia, es menos probable que cambien a la competencia. 

Por ende, la fidelización de clientes en aseguradoras fortalece la relación con estos, haciéndolos menos susceptibles a las ofertas de otras empresas. Tener todos los seguros con una sola aseguradora también facilita la gestión para los clientes, incrementando su lealtad.

fidelizacion de clientes en aseguradoras

3. Facilita la venta de otros servicios

La venta cruzada, o «cross-selling», es una estrategia eficaz para aumentar el valor de cada cliente. Ofrecer seguros complementarios o adicionales que protejan contra riesgos no contemplados inicialmente puede mejorar la satisfacción del cliente y aumentar los ingresos. 

En este sentido, conocer bien a los clientes permite ofrecer productos relevantes sin sobresaturarlos, construyendo relaciones comerciales saludables y duraderas.

4. Los clientes se convierten en embajadores de la marca

Los clientes satisfechos y fidelizados tienden a convertirse en embajadores de la marca, recomendando los servicios a su círculo cercano. Esto no solo mejora la reputación de la aseguradora, sino que también atrae nuevos clientes potenciales. 

Una buena reputación y relaciones a largo plazo con los clientes posicionan a la aseguradora de manera ventajosa en el mercado, permitiendo lanzar estrategias de marketing personalizadas y efectivas.

¿Cómo fidelizar a los clientes en aseguradoras?

La fidelización de clientes en aseguradoras requiere una combinación de estrategias innovadoras y un enfoque centrado en el cliente. Por esta razón, el desarrollo y la implementación de una estrategia de fidelización para retener clientes es una oportunidad invaluable para estudiar las necesidades de los clientes, que a la vez te permitirá posicionarte como una empresa sólida, capaz de aportar un valor real a los clientes. 

Entre las técnicas que se pueden llevar a cabo, se encuentran: 

1. Diferenciarse de la competencia:

Para llamar la atención de los clientes, es necesario establecer las diferencias claras con respecto a los competidores del sector. Lo cual, puede hacerse de diferentes maneras:

  • Especialización: Ofrecer productos y servicios especializados que se destaquen en el mercado.

  • Servicio ágil y fiable: Asegurarse de que los procesos sean eficientes y que los clientes puedan confiar en la calidad del servicio.

  • Personalización: Adaptar las ofertas y servicios a las necesidades específicas de cada cliente. Para ello, se pueden analizar los hábitos de compra de los clientes para diseñar campañas de marketing y fidelización efectivas; así como utilizar la base de datos para reactivar clientes inactivos mediante promociones personalizadas.

  • Visibilidad y credibilidad: Mantener una presencia activa y confiable en los medios digitales en donde se promocionan los servicios, creando una comunidad.

2. Recompensar a los clientes:

El objetivo principal de este tipo de técnicas es hacerle saber al cliente que se valora su compra, y por ende se premia a través de diferentes beneficios. Se puede hacer de diferentes formas: 

  • Programas de fidelización: Implementar programas que recompensen el comportamiento de compra de los clientes.

  • Recompensas personalizadas: Ofrecer premios que tengan un valor intrínseco para los consumidores, asegurando que las recompensas sean relevantes y apreciadas.

  • Escuchar y responder: Escuchar activamente a los clientes y responder eficientemente a sus necesidades.

  • Flexibilidad y comunicación: Ser flexible y comunicarse de manera transparente y honesta para construir una relación de confianza.

3. Aprovechar la Información recopilada:

La información es una de las claves del éxito de cualquier estrategia de fidelización de clientes en aseguradoras. En este sentido, aprovechar la información recopilada a través del tiempo es la mejor forma de personalizar la atención: 

  • Base de Datos: Utilizar la información de las bases de datos para entender mejor a los clientes y orientar las estrategias de marketing.

  • Satisfacción del cliente: Mantenerse informado de manera periódica sobre la satisfacción del cliente para ajustar y mejorar los servicios ofrecidos.
fidelizacion de clientes en aseguradoras

4. Estrategias de comunicación efectiva

La comunicación efectiva es fundamental para mantener una relación fuerte con los clientes. Las aseguradoras deben crear estrategias que garanticen que sus clientes estén bien informados sobre los servicios y beneficios que tienen a su disposición.

  • Transparencia: La transparencia en las comunicaciones genera confianza. Informar a los clientes sobre cualquier cambio en las pólizas, beneficios adicionales y actualizaciones de manera clara y oportuna es crucial.

  • Educación continua: Ofrecer seminarios web, talleres y materiales educativos sobre la importancia de la salud física y mental, y cómo utilizar los servicios disponibles puede mejorar el uso y la apreciación de los seguros ofrecidos.

5. Integración de plataformas tecnológicas

La tecnología en aseguradoras juega un papel fundamental en la mejora de la experiencia del cliente. La implementación de tecnología avanzada no solo optimiza los procesos internos de las aseguradoras, sino que también mejora la interacción con los clientes, creando una relación más sólida y duradera. 

  • Personalización y eficiencia: Las plataformas tecnológicas permiten a las aseguradoras personalizar sus ofertas y servicios según las necesidades específicas de cada cliente. Esto crea una experiencia más relevante y satisfactoria para el usuario final.

  • Automatización de procesos: La automatización permite a las aseguradoras manejar grandes volúmenes de datos de manera eficiente, reducir errores y liberar tiempo para centrarse en tareas estratégicas. Esto mejora la precisión y rapidez en la gestión de pólizas y reclamos.

  • Experiencia del cliente: Utilizar tecnología para ofrecer una experiencia de cliente impecable es crucial. Desde chatbots que proporcionan respuestas instantáneas hasta aplicaciones móviles que permiten a los clientes gestionar sus pólizas, la tecnología facilita una interacción más fluida y satisfactoria.

6. Programas de bienestar digital

Ofrecer soluciones de salud mental dentro de los seguros de salud es una estrategia que puede diferenciar a una aseguradora en el mercado competitivo, y mejorar la fidelización de clientes en aseguradoras. Estos programas, al utilizar tecnología avanzada, ofrecen soporte continuo y accesible a los empleados de las empresas aseguradas.

  • Plataformas de salud mental: Empresas como ifeel ofrecen soluciones en salud mental para aseguradoras, que permiten a los empleados acceder a servicios de salud mental de manera cómoda y confidencial. Esta integración no solo mejora el bienestar de los empleados, sino que también incrementa la satisfacción con el seguro de salud proporcionado por la empresa.

  • Triaje y soporte Continuo: Un sistema de triaje, como el que ofrece ifeel, permite identificar rápidamente las necesidades de salud mental de los empleados y ofrecerles el soporte adecuado. Esto asegura que reciban la ayuda necesaria sin demoras, mejorando su bienestar general y su percepción del seguro.

  • Acceso y comodidad: La accesibilidad de los programas de bienestar digital significa que los empleados pueden recibir soporte donde y cuando lo necesiten. Esto es especialmente valioso en tiempos de alta demanda o crisis, asegurando que siempre haya recursos disponibles. 

Al respecto, Virginia Grenón Lobato, Responsable Global de Operaciones de Recursos Humanos de Cabify, empresa partner de ifeel, destacó:

«La propuesta de ifeel nos ofrecía la posibilidad de abordar estos temas, con flexibilidad, ultra confidencialidad, con un equipo profesional muy potente por detrás, y sobre todo con la sensación de seguridad de que iban a estar allí donde los necesitáramos.«

Los empleados que se sienten apoyados en su bienestar mental son más productivos y leales a sus empleadores. Esto, a su vez, refuerza la relación entre la empresa y la aseguradora, aumentando las tasas de retención.

Esto se ve reflejado en la opinión de Sabrina Kruse, Responsable de RR. HH. para EMEA y el Grupo de Diversidad, Inclusión y Compromiso en SCOR, empresa partner de ifeel:

«Nuestra asociación con ifeel ha catalizado un cambio positivo en el debate sobre el bienestar mental en SCOR. Desde la implementación de la solución de ifeel, hemos visto que se habla más abiertamente sobre salud mental dentro de nuestra organización. Este cambio es especialmente evidente en los países en los que los debates sobre la salud mental se encontraban todavía en su fase inicial, ayudando a eliminar tabúes y a normalizar el diálogo sobre el tema, fomentando así un entorno de trabajo más colaborativo y empático.»

fidelizacion de clientes en aseguradoras

Tecnología al servicio de las aseguradoras

Desde ifeel, sabemos que la clave para la fidelización de clientes en aseguradoras reside en ofrecer soluciones personalizadas, accesibles y de alto valor añadido, utilizando la tecnología como un aliado estratégico para mejorar el bienestar y la satisfacción del cliente.

Por ello, es oportuno que las aseguradoras confíen en los expertos para garantizar que su producto sigue estando a la vanguardia. Para ayudar en este proceso, desde ifeel hemos desarrollado una solución de bienestar mental para aseguradoras, con el objetivo de ayudar a las compañías de seguros a aumentar la accesibilidad y reducir los costes de reclamación de salud mental. 

Gracias a este servicio, las aseguradoras pueden recibir asesoramiento personalizado y basado en datos sobre las medidas más eficaces para detectar problemas de salud mental en sus asegurados, y conocer de manera precisa las necesidades de los usuarios y responder adecuadamente a sus demandas, gracias a nuestro sistema de triaje innovador.

Este enfoque ayuda a las aseguradoras a proporcionar un apoyo continuo y adaptativo, mejorando la satisfacción y fidelización de sus clientes. Además, esta solución ayuda a reducir la frecuencia y gravedad de las reclamaciones relacionadas con la salud mental, optimizando la gestión del riesgo.

Clientes como SCOR, AXA y Femi Connecting Healthcare, ya confían en nuestros servicios, mejorando la calidad de vida de sus asegurados y aumentando la eficiencia operativa de sus propias organizaciones.

Esperamos que este artículo sobre la fidelización de clientes en aseguradoras, te haya resultado interesante. Si deseas obtener más información sobre nuestra solución de bienestar mental para aseguradoras, simplemente solicítala y nos pondremos en contacto con tu equipo lo antes posible.

  • Nueva llamada a la acción
  • Te puede interesar