elegir la mejor aseguradora para empresas

7 pasos para elegir la mejor aseguradora para empresas

En tiempos de cambios e incertidumbre, como los que hemos experimentado en los últimos años, saber elegir la mejor aseguradora para empresas se convierte en una de las decisiones más cruciales para los líderes, pues esta elección no solo influye en la protección financiera de la compañía, sino también en el bienestar de los empleados.

En este sentido, la correcta elección no solo se traduce en una cobertura adecuada, sino también en la tranquilidad de saber que tu empresa está protegida contra las crisis y los imprevistos. 

Para ayudar durante este proceso, en este artículo te acompañaremos en la exploración de los aspectos clave que debes considerar para tomar la mejor decisión al seleccionar una aseguradora para tu empresa.

Pasos para elegir la mejor aseguradora para empresas

Elegir la mejor aseguradora para empresas puede parecer una tarea abrumadora debido a la amplia gama de opciones disponibles. Sin embargo, seguir un proceso estructurado puede simplificar la decisión y asegurar que obtengas la mejor cobertura para tu organización. Aquí te presentamos los pasos clave a seguir:

1. Evaluar las necesidades de tu empresa

El primer paso para elegir la mejor aseguradora para empresas es comprender las necesidades específicas de tu organización. Cada empresa es única, y por ende, las necesidades de seguro pueden variar significativamente. Es por ello que analizar los riesgos a los que está expuesta tu empresa, como daños a la propiedad, responsabilidad civil, salud de los empleados, entre otros, es crucial para definir el tipo de cobertura que se requiere.

Por ejemplo, si tu empresa opera en el sector tecnológico, es posible que necesites una cobertura que incluya protección contra ciberataques. Mientras tanto, en industrias donde la salud y el bienestar de los empleados es crucial, integrar la salud mental en los seguros de salud es una tendencia creciente que no debe ignorarse. Esta integración no solo mejora la cobertura, sino que también refuerza el compromiso de la empresa con el bienestar de sus empleados.

En este sentido, realiza un análisis exhaustivo de los riesgos específicos que enfrenta tu empresa. Pregúntate qué aspectos de tu negocio necesitan protección, como la propiedad, la responsabilidad civil, la salud de los empleados y otros activos importantes. Este análisis te ayudará a identificar qué tipos de cobertura son esenciales y cuáles son opcionales.

2. Investigar las opciones disponibles

Una vez identificadas las necesidades específicas de tu empresa, el siguiente paso es evaluar las opciones de cobertura disponibles e investigar diferentes aseguradoras que ofrezcan las coberturas que buscas. 

Las aseguradoras ofrecen una variedad de productos que pueden incluir seguros de propiedad, de responsabilidad, de salud, entre otros. Así que compara productos y servicios, asegurándote de entender las diferencias entre las pólizas. Busca aseguradoras con buenas calificaciones, reputación sólida y experiencia en tu sector

Siguiendo esta línea, también es importante considerar la integración de salud mental en seguros de salud, ya que esto puede ser un valor agregado significativo para el bienestar de tus empleados.

Tipo de coberturaDescripción
PropiedadProtege los activos físicos de la empresa
ResponsabilidadCubre daños a terceros
Salud Cubre la salud de los empleados
CiberseguridadProtege contra ciberataques

3. Solicitar asesoramiento profesional

Para elegir la mejor aseguradora para empresas, puede ser una buena idea consultar con un corredor de seguros o un asesor con experiencia Estos profesionales pueden ofrecerte insights sobre qué aseguradoras tienen el mejor desempeño en el mercado y ayudarte a comparar ofertas de manera objetiva. Su experiencia te ayudará a no pasar por alto detalles importantes que podrían afectar a tu empresa a largo plazo.

4. Revisar y comparar cotizaciones

Otra estrategia que puede ayudarte a elegir la mejor aseguradora para empresas, es solicitar cotizaciones detalladas de las aseguradoras seleccionadas. Esto te ayudará a comparar no solo los costes, sino también los términos y condiciones entre las opciones. 

Asegúrate de que las pólizas cubran todos los riesgos identificados sin lagunas significativas. Además, es crucial que la cobertura sea comprensiva y que las primas sean competitivas.

5. Evaluar el servicio al cliente

El servicio al cliente de una aseguradora es un elemento clave que a menudo se pasa por alto. Investiga la eficiencia de sus operaciones de servicio al cliente, tiempos de respuesta y cómo manejan los reclamos. Un buen servicio puede hacer una gran diferencia en momentos de necesidad, y puede ayudarte a elegir la mejor aseguradora para empresas.

6. Considerar la flexibilidad y escalabilidad

Tu empresa puede crecer y cambiar con el tiempo, por lo que es importante elegir una aseguradora que ofrezca flexibilidad en sus pólizas y la posibilidad de ajustar la cobertura conforme evolucionan tus necesidades. Esto incluye la posibilidad de incluir nuevas coberturas o ajustar los niveles de protección.

7. Tomar una decisión informada

Finalmente, con toda la información recopilada, revisa las opciones con los principales stakeholders de tu empresa. Asegúrate de que todos estén de acuerdo con la elección y que la aseguradora seleccionada se alinea con los objetivos estratégicos de la organización.

Siguiendo estos pasos, puedes estar seguro de que sabes elegir la mejor aseguradora para empresas, que no solo protegerá tus activos, sino que también contribuirá al bienestar de tus empleados.

El bienestar de los empleados como pilar fundamental

La combinación de salud mental y seguros de salud ha ganado notable popularidad en los últimos años, reflejando la creciente conciencia sobre la importancia del bienestar mental en los resultados empresariales. Especialmente entre las generaciones jóvenes que integran los entornos laborales actuales, la salud mental se ha convertido en un requisito indispensable. 

Sin embargo, estudios han demostrado que el 8.5% de los jóvenes con seguros privados no cuentan con cobertura para dificultades mentales o emocionales. Esto impacta a más de un millón de jóvenes, con variaciones significativas en la cobertura. Esta brecha destaca la urgente necesidad de integrar la salud mental como un componente clave en las pólizas de seguros de salud, asegurando que el bienestar integral de los empleados no sea simplemente un beneficio adicional, sino un estándar de atención.

Y es que, a medida que las expectativas de los empleados cambian, las aseguradoras deben estar preparadas para ofrecer soluciones innovadoras y efectivas que se alineen con las mejores prácticas de recursos humanos.

“Nuestra asociación con ifeel ha catalizado un cambio positivo en el debate sobre el bienestar mental en SCOR. Desde la implementación de la solución de ifeel, hemos visto que se habla más abiertamente sobre salud mental dentro de nuestra organización”

Sabrina Kruse, Head of HR EMEA & Group Head of Diversity, Inclusion and Engagement en SCOR, empresa partner de ifeel.

elegir la mejor aseguradora para empresas

Tecnología al servicio de las aseguradoras

Desde ifeel, sabemos que elegir la mejor aseguradora para empresas es un proceso que requiere una cuidadosa evaluación de las necesidades, una investigación exhaustiva de las opciones disponibles y una atención constante al bienestar de los empleados. 

Para ello, es oportuno que las aseguradoras confíen en los expertos para garantizar que su producto sigue estando a la vanguardia. Para ayudar en este proceso, desde ifeel hemos desarrollado una solución de bienestar mental para aseguradoras, con el objetivo de ayudar a las compañías de seguros a aumentar la accesibilidad y reducir los costes de reclamación de salud mental, a partir del uso de la psicología en el trabajo y la psicología organizacional.

Gracias a este servicio, las aseguradoras pueden recibir asesoramiento personalizado y basado en datos sobre las medidas más eficaces para detectar problemas de salud mental en sus asegurados, y conocer de manera precisa las necesidades de los usuarios y responder adecuadamente a sus demandas, gracias a nuestro sistema de triaje innovador.

Este enfoque ayuda a las aseguradoras a proporcionar un apoyo continuo y adaptativo, mejorando la satisfacción y fidelización de sus clientes. Además, esta solución ayuda a reducir la frecuencia y gravedad de las reclamaciones relacionadas con la salud mental, optimizando la gestión del riesgo.

Clientes como SCOR, AXA y Femi Connecting Healthcare, ya confían en nuestros servicios, mejorando la calidad de vida de sus asegurados y aumentando la eficiencia operativa de sus propias organizaciones.

Esperamos que este artículo sobre cómo elegir la mejor aseguradora para empresas, te haya parecido interesante. Si deseas obtener más información sobre nuestra solución de bienestar mental para aseguradoras, simplemente solicítala y nos pondremos en contacto con tu equipo lo antes posible.

  • Nueva llamada a la acción
  • Te puede interesar